Ο όρος «εξυγίανση επιχειρήσεων» αναφέρεται στην προσπάθεια διάσωσης μιας οργανωμένης επιχειρηματικής δομής, όταν αυτή βρίσκεται σε σημείο που δε μπορεί να ικανοποιήσει το σύνολο των πιστωτών της αλλά και να εξασφαλίσει τη λειτουργία της. Η αποτελεσματική προστασία από τους πιστωτές γίνεται βασικό ζητούμενο στην προσπάθεια εξυγίανσης μαζί με την εξασφάλιση ρευστότητας. Η έννοια της εξυγίανσης της επιχείρησης δεν αφήνει αμέτοχο το νόμο, ο οποίος σε πολλές περιπτώσεις επεμβαίνει δυναμικά προς αυτή την κατεύθυνση. H εξυγίανση επιχειρήσεων που αντιμετωπίζουν δυσκολία εξυπηρέτησης των υποχρεώσεων τους προς τους πιστωτές τους μπορεί να πραγματοποιηθεί με τρεις τρόπους:

• Εξωδικαστική διαπραγμάτευση
• Εξωδικαστικός μηχανισμός ρύθμισης οφειλών επιχειρήσεων (Ν.4469/2017) με προαιρετική δικαστική επικύρωση
• Δικαστική επικύρωση συμφωνίας πιστωτών με βάση τον Πτωχευτικό Κώδικα (Ν. 4446/2016, άρθρα 99-106)

Εξωδικαστική Προσέγγιση

Η εξωδικαστική προσέγγιση έγκειται στην εξεύρεση συμφωνίας με τους βασικούς πιστωτές της επιχείρησης για τη διευθέτηση του χρέους.

Η εταιρεία K-resolutions συμμετέχει ενεργά στη διαδικασία αυτή με τις ακόλουθες ενέργειες:

Εκπόνηση επιχειρηματικού σχεδίου βιωσιμότητας, το οποίο αποτελεί τη βάση της διαπραγμάτευσης των χρεών της επιχείρησης

Συμμετοχή στη φάση των διαπραγματεύσεων με τους πιστωτές και κυρίως με χρηματοπιστωτικά ιδρύματα

Επικαιροποίηση του επιχειρηματικού σχεδίου με βάση την επιτευχθείσα συμφωνία

Εξωδικαστικός μηχανισμός ρύθμισης οφειλών

Ο εξωδικαστικός μηχανισμός ρύθμισης οφειλών επιχειρήσεων αποτελεί έναν νέο θεσμό που αποσκοπεί στην ενδυνάμωση των βιώσιμων ελληνικών επιχειρήσεων οι οποίες βρίσκονται σε αδυναμία πληρωμών λόγω της οικονομικής κρίσης που αντιμετωπίζει η χώρα. Το πλαίσιο εξυγίανσης των επιχειρήσεων σε αυτήν την περίπτωση διέπεται από το Ν. 34469/2017

Η εταιρεία K-resolutions έχει τη γνώση και την κατάλληλη εμπειρία ώστε να βοηθήσει τις επιχειρήσεις που είναι επιλέξιμες για να ενταχθούν στο νομοθετικό αυτό πλαίσιο. Οι υπηρεσίες που παρέχει συνίστανται στα εξής:

• Δημιουργία επιχειρηματικού σχεδίου αναδιάρθρωσης οφειλών της αιτούσας επιχείρησης
• Συμμετοχή στη φάση των διαπραγματεύσεων με τον συντονιστή και τους πιστωτές για λογαριασμό της επιχείρησης
• Ένορκη παράσταση στο αρμόδιο Πολυμελές Πρωτοδικείο κατά τη συζήτηση της αίτησης αναδιάθρωσης οφειλών

Δικαστική επικύρωση

Η διαδικασία εξυγίανσης μέσω της δικαστικής οδού αποτελεί, σύμφωνα με το νέο νομικό πλαίσιο, συλλογική προπτωχευτική διαδικασία, που αποσκοπεί στην αναδιάρθρωση και ανόρθωση της επιχείρησης, χωρίς να παραβλάπτεται η συλλογική ικανοποίηση των πιστωτών.

Το πλαίσιο εξυγίανσης των επιχειρήσεων σε αυτήν την περίπτωση διέπεται από το Ν. 3588/2009, όπως αυτός αντικαταστάθηκε με τους Ν. 4013/2011, Ν. 4336/2015 και Ν.4446/2016.

Η συμφωνία εξυγίανσης δεσμεύει το σύνολο των πιστωτών, οι απαιτήσεις των οποίων ρυθμίζονται από αυτήν, ακόμη και αν δεν είναι συμβαλλόμενοι ή δεν ψήφισαν υπέρ της συμφωνίας εξυγίανσης.

Για την αποδοχή του σχεδίου συμφωνίας εξυγίανσης απαιτείται πλειοψηφία των πιστωτών που εκπροσωπούν το εξήντα τοις εκατό (60%) των απαιτήσεων των πιστωτών, στο οποίο περιλαμβάνεται το σαράντα τοις εκατό (40%) των τυχόν εμπραγμάτως ή με ειδικό προνόμιο ή με προσημείωση υποθήκης εξασφαλισμένων πιστωτών.

Η συμφωνία εξυγίανσης δύναται να έχει ως περιεχόμενο:

• Τη μεταβολή των όρων των υποχρεώσεων του οφειλέτη (μεταβολή του χρόνου εκπλήρωσης των απαιτήσεων, διαγραφή οφειλών, μεταβολή επιτοκίου, πώληση περιουσιακών στοιχείων)
• Τη μεταβίβαση του συνόλου ή μέρους της επιχείρησης του οφειλέτη σε τρίτο ή σε εταιρεία των πιστωτών
• Την αναστολή των ατομικών διώξεων των πιστωτών για κάποιο διάστημα μετά την επικύρωση της συμφωνίας.
• Η εταιρεία K-resolutions συμμετέχει στη διαδικασία εξυγίανσης της επιχείρησης στα πλαίσια του Ν. 4013/2011 με τις ακόλουθες ενέργειες:
• Εκπόνηση επιχειρηματικού σχεδίου, το οποίο αποτελεί μέρος του δικογράφου της αίτησης για την υπαγωγή στη διαδικασία εξυγίανσης
• Συμμετοχή στη φάση των διαπραγματεύσεων με τους πιστωτές. Παρουσία της εταιρείας K-resolutions στις διαπραγματεύσεις ιδίως με τραπεζικά ιδρύματα καθώς και στη Γενική συνέλευση πιστωτών.
• Συμμετοχή στις ένδικες παραστάσεις για την υπαγωγή της εταιρίας στη διαδικασία εξυγίανσης (λήψη προληπτικών μέτρων προστασίας, εκδίκαση κύριας αίτησης).